Unsere Beratungsmethodik
Wie wir Ihre individuelle Finanzplanung gestalten und umsetzen
Bei sovilara.com folgen wir einem strukturierten, aber flexiblen Ansatz, der sich an Ihre persönliche Situation anpasst. Wir kombinieren bewährte Analysemethoden mit individueller Betreuung, um Ihnen die bestmögliche Unterstützung zu bieten. Jeder Schritt wird transparent mit Ihnen besprochen.
Unser Beraterteam
Dr. Marcus Steinberg
Leitender Finanzberater
Mit über 18 Jahren Erfahrung in der Finanzberatung hilft Marcus Menschen dabei, ihre langfristigen Ziele zu verwirklichen. Seine empathische Art macht komplexe Themen verständlich.
Julia Hartmann
Spezialistin für Vermögensplanung
Julia bringt eine analytische Denkweise mit menschlicher Wärme zusammen. Sie unterstützt Klienten dabei, ihre finanzielle Situation ganzheitlich zu betrachten und nachhaltige Entscheidungen zu treffen.
Stefan Meyer
Berater für Existenzgründer
Als ehemaliger Selbstständiger versteht Stefan die Herausforderungen von Freiberuflern und Unternehmern. Er bietet pragmatische Lösungen für unregelmäßige Einkommensströme und flexible Finanzplanung.
Unser Beratungsprozess in drei Phasen
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung folgen wir einem bewährten, transparenten Ablauf, der sich Ihren Bedürfnissen anpasst
Phase 1: Kennenlernen und Analyse
Im ersten Schritt nehmen wir uns Zeit, Sie und Ihre finanzielle Situation kennenzulernen. In einem kostenlosen Erstgespräch besprechen wir Ihre Ziele, Herausforderungen und Wünsche. Wir stellen Fragen, hören zu und verschaffen uns ein umfassendes Bild. Anschließend analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre aktuelle Lage, um eine solide Grundlage für alle weiteren Schritte zu schaffen.
Das Erstgespräch dauert etwa eine Stunde und ist völlig unverbindlich. Sie entscheiden danach, ob Sie mit uns weitermachen möchten.
Phase 2: Planung und Strategieentwicklung
Basierend auf unserer Analyse entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen einen individuellen Plan. Wir besprechen verschiedene Optionen, erklären Vor- und Nachteile und berücksichtigen dabei Ihre persönlichen Präferenzen und Lebensumstände. Sie treffen alle Entscheidungen selbst, wir liefern Informationen und Perspektiven. Ergebnisse können variieren und sind von vielen individuellen Faktoren abhängig.
Wir nehmen uns für diese Phase so viel Zeit, wie Sie benötigen. Manche Klienten entscheiden schnell, andere möchten mehrere Gespräche führen.
Phase 3: Umsetzung und Begleitung
Nachdem ein Plan steht, unterstützen wir Sie bei der Umsetzung. Wir bleiben in regelmäßigem Kontakt, passen Strategien an veränderte Umstände an und sind für Fragen immer erreichbar. Finanzplanung ist ein dynamischer Prozess, und wir begleiten Sie so lange, wie Sie unsere Unterstützung wünschen. Ihre Ziele können sich ändern, und wir passen uns gemeinsam mit Ihnen an.
Die Häufigkeit unserer Treffen bestimmen Sie selbst. Manche Klienten wünschen monatliche Check-ins, andere melden sich nur bei Bedarf.
Vergleich unserer Beratungsansätze
| Merkmale | Erstberatung kostenlos | Basisbegleitung | Intensive Betreuung |
|---|---|---|---|
| Persönliches Kennenlerngespräch | |||
| Individuelle Situationsanalyse | |||
| Entwicklung eines Finanzplans | |||
| Regelmäßige Folgegespräche | Quartalsweise | Monatlich | |
| Anpassung bei Lebensveränderungen | |||
| Erreichbarkeit für Fragen | E-Mail Support | E-Mail und Telefon |